BCR devine prima bancă din România care oferă consultanță de investiții la scară largă, conform MiFID II
Banca Comercială Română (BCR) devine prima bancă din România care oferă clienților persoane fizice consultanță de investiții la scară largă, în conformitate cu reglementările MiFID II. Anunțul a fost făcut printr-un comunicat al băncii.
Clienții pot beneficia gratuit de consultanță de investiții în mediu digital, direct în aplicația George, și pot primi sprijinul celor 700 de consultanți de investiții din unitățile BCR pentru înțelegerea procesului și a recomandărilor generate.
Cum funcționează serviciul
În platforma de digital banking a BCR, clientul completează chestionarul de adecvare privind experiența și cunoștințele sale în investiții, obiectivele financiare, situația financiară și toleranța la risc. Pe baza răspunsurilor, este stabilit profilul de investitor și sunt recomandate produsele de investiții adecvate profilului său și orizontului de investiție (termen scurt, mediu sau lung), printr-un flux 100% digital.
În plus, în discuția cu un consultant, clientul poate primi sprijin pentru a-și structura obectivele financiare, pentru a înțelege principiile relevante pentru o decizie de investiții, rolul unui chestionar de adecvare și modul în care recomandarea este generată pe baza informațiilor furnizate în proces.
Declarațiile reprezentanților băncii
„În România există milioane de oameni care economisesc, dar încă prea puțini care investesc. De multe ori, principala barieră este lipsa încrederii și dificultatea de a înțelege ce i se potrivește fiecăruia, mai mult decât lipsa banilor. De aceea, am construit un model de consultanță care combină expertiza umană, educația financiară și tehnologia. Astăzi, ne bucurăm să fim prima bancă din România care oferă consultanță de investiții și recomandări personalizate la scară largă, digital, direct în George. În același timp, peste 700 de specialiști certificați din rețeaua noastră îi sprijină pe clienți să înțeleagă procesul de consultanță și recomandările rezultate”, a spus Dana Dima Demetrian, Vicepreședinte Executiv Retail & Private Banking, BCR.
„Noua abordare schimbă complet experiența investițională a clienților. Într-o piață cu acces bogat la informații, oamenii se confruntă paradoxal cu provocarea volumului foarte mare de date disponibile despre instrumente financiare, randamente, costuri, evoluția piețelor și opinii uneori contradictorii. Devine, astfel, dificil pentru clienți să filtreze informațiile, să le pună în context și să identifice ceea ce este relevant pentru propriile obiective. Consultanța de investiții propusă de BCR reduce acest efort la câteva întrebări esențiale: pentru ce investești, când vei avea nevoie de bani, ce sumă poți aloca și ce nivel de risc poți tolera”, arată instituția de credit.
Educație financiară și acces la investiții
Consultanța de investiții face parte din strategia BCR de a contribui la o Românie mai educată financiar și de a face investițiile mai ușor de înțeles și mai accesibile. Clienții au acces, inclusiv în George, la resurse de educație financiară și investițională, materiale explicative și informații despre piețe și produse. Astfel, BCR construiește un parcurs care îmbină educația, recomandarea personalizată și accesul simplu la produse.
Despre BCR
Banca Comercială Română (BCR), membră a Erste Group, este unul dintre cele mai importante grupuri financiare din România, incluzând operațiunile de bancă universală (retail, corporate & investment banking, trezorerie și piețe de capital), precum și societățile de profil de pe piața leasingului, pensiilor private și a băncilor de locuințe. BCR oferă o gamă completă de produse și servicii financiare, printr-o rețea de 19 centre de afaceri, 15 birouri mobile corporate și 275 de unități retail situate în majoritatea orașelor din țară cu peste 10.000 de locuitori, dintre care 74% sunt unități unde operațiunile cu numerar se efectuează doar la echipamente (cashless). Clienții BCR dispun de o rețea națională extinsă de ATM-uri și mașini multifuncționale (1.750 de echipamente) și servicii bancare complete prin Internet banking, Mobile banking, Phone-banking și E-commerce.
